案例一 非法吸收公眾存款洗錢案
● 案件審判結(jié)果
2019年3月11日，江西省南昌市東湖區(qū)人民法院對一起涉嫌為非法吸收公眾存款犯罪提供資金賬戶，并幫助掩飾、隱瞞共計525382.6元非法吸收公眾存款所得的來源及性質(zhì)的案件進行宣判，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條等規(guī)定，判決被告人肖某某犯洗錢罪，判處拘役六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣十萬元。
● 洗錢手法
1.提供銀行賬戶，將犯罪所得資金分散轉(zhuǎn)出。肖某某作為親密關(guān)系人，明知丁某從事非法吸收公眾存款犯罪活動，仍然應(yīng)其要求提供多個銀行賬戶，協(xié)助資金轉(zhuǎn)移。
2.多次轉(zhuǎn)賬清洗，協(xié)助資金外逃。肖某某參與并協(xié)助丁某進行非法資金的柜臺取現(xiàn)、存現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易，后將卡內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)移至丁某之子李某境外賬戶。
案例二 毒品洗錢案
● 案件審判結(jié)果
2019年8月19日，江西省上饒市信州區(qū)人民法院對一起涉嫌為毒品犯罪提供資金賬戶，并協(xié)助掩飾、隱瞞毒品資金的來源和性質(zhì)的案件進行宣判，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條等規(guī)定，判決被告人李某某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年六個月，并處罰金二萬元。
● 洗錢手法
提供銀行賬戶協(xié)助掩飾、隱瞞犯罪所得。李某某在網(wǎng)絡(luò)上認識販毒人員李某，并多次在其手中購買毒品用于個人吸食。李某某在明知李某為販毒人員的情況下，應(yīng)李某要求，仍將自己的銀行卡提供給李某用于毒品販賣收付款使用，以協(xié)助掩飾、隱瞞毒品犯罪所得。
案例三 受賄洗錢案
● 案件審判結(jié)果
2019年9月26日，江西省贛州市章貢區(qū)人民法院對一起涉嫌為受賄犯罪提供資金賬戶，并幫助掩飾、隱瞞共計150萬元貪污賄賂犯罪所得的來源及性質(zhì)的案件進行宣判，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條等規(guī)定，判決被告人陳某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣八萬元。
● 洗錢手法
1.利用銀行賬戶、現(xiàn)金交易割裂資金鏈條。原贛州市某區(qū)城管局長胡某某要求陳某提供其本人銀行賬號幫胡某某接收一筆100萬元的款項，陳某在明知此款系賄賂款的情況下，仍使用其本人銀行賬戶接受此款轉(zhuǎn)賬。后胡某某將自己收受的賄賂款共計人民幣50萬元現(xiàn)金交給陳某，陳某也依然幫其保管，并存入自己的銀行賬戶。
2.提供銀行賬戶幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得。陳某應(yīng)胡某某安排，先后將其為胡某某保管在自己銀行賬戶里的賄賂款轉(zhuǎn)給多人，以掩飾該犯罪所得的非法性。
案例四 涉黑洗錢案
● 案件審判結(jié)果
2019年11月15日，江西省南昌市東湖區(qū)人民法院對一起涉嫌為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶，并幫助掩飾、隱瞞共計3700萬元黑社會性質(zhì)組織犯罪所得的來源及性質(zhì)的案件進行宣判，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條等規(guī)定，判決被告人曾某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣三百萬元。追繳被告人曾某違法所得人民幣十七萬元。
● 洗錢手法
1.利用公司賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得。江西某某公司法定代表人曾某明知熊某某從事多種違法犯罪活動，仍應(yīng)其要求，利用自己公司的賬戶幫助熊某某接收犯罪所得款500萬元。另外，熊某某特意安排朋友陳某某和洪某某合伙成立了江西某某實業(yè)有限公司，由熊某某本人實際控制，并由該公司賬戶先后接收犯罪所得款，共計3200萬元。
2.簽訂虛假合同，掩飾犯罪所得。曾某在得知熊某某被立案偵查后，曾某以江西某某公司的名義與南昌某某公司補簽了一份虛假的工程預付款合同，用于掩飾幫助接收犯罪所得款500萬元的事實。此外，江西某某實業(yè)有限公司與南昌某某公司簽訂虛假工程施工合同，以掩飾3200萬元巨額資金轉(zhuǎn)款的非法性。
3.將犯罪所得資金在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)。曾某明知是黑社會性質(zhì)組織的犯罪所得，仍采取提供、使用江西某某公司及江西某某實業(yè)有限公司資金賬戶進行轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等手段，幫助熊某某將上述3700萬元巨額犯罪所得款在多個銀行賬戶之間進行頻繁劃轉(zhuǎn)，以此來模糊資金往來關(guān)系，規(guī)避監(jiān)管，逃避打擊。
案例五 貸款詐騙洗錢案
● 案件審判結(jié)果
2017年12月26日，江西省九江市都昌縣人民法院對一起涉嫌為貸款詐騙犯罪提供資金賬戶，并幫助掩飾、隱瞞共計713.18萬元貸款詐騙所得的來源及性質(zhì)的案件進行宣判，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條等規(guī)定，判決被告人邱某某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金36萬元。
● 洗錢手法
利用公司對公賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得。邱某某弟弟邱某將已經(jīng)貸款作抵押的房產(chǎn)證，再次以江西某進出口有限公司的名義重復抵押擔保，騙取某銀行貸款。邱某為了騙取這筆貸款，打電話請其哥哥邱某某提供由邱某某單獨出資注冊成立的九江某有限公司對公賬戶，幫助其將此筆貸款轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出。邱某某明知其弟邱某利用非法手段獲取某銀行貸款735萬的情況下，仍然同意利用自己的公司賬戶幫助其弟邱某多次轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出騙貸資金713.18萬元，致使該筆貸款全部損失。
案例六 占某某金融詐騙洗錢案
● 案件審判結(jié)果
2019年5月13日，江西省上饒市玉山縣人民法院對一起涉嫌為金融詐騙犯罪提供資金賬戶，并協(xié)助掩飾、隱瞞金融詐騙資金的來源和性質(zhì)的案件進行宣判，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條等規(guī)定，判決被告人占某某犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金十六萬二千元。
● 洗錢手法
以刷POS機方式協(xié)助他人轉(zhuǎn)移犯罪所得。占某某無正當理由，協(xié)助楊某、劉某二人將騙取的公積金貸款通過其超市的POS機刷卡提現(xiàn)，每筆收取手續(xù)費2000元，并將部分騙取的公積金貸款通過銀行轉(zhuǎn)賬至楊某、劉某指定的賬戶。在一年多的時間里，占某某用其本人綁定POS機某銀行賬戶共向楊某、劉某指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬323.1萬元，占某某收取手續(xù)費共計6萬余元。
