1、 在開(kāi)戶(hù)完成身份登記后，金融機(jī)構(gòu)是否就不會(huì)再要求客戶(hù)提供身份資料了？
答：否，金融機(jī)構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以及金融交易情況，并及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。
2、當(dāng)客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識(shí)別客戶(hù)？
答；是的。當(dāng)客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)、身份證件或身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)，客戶(hù)應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。
3、 金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取哪些措施識(shí)別客戶(hù)身份？
答：金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪(fǎng)客戶(hù)，實(shí)地查訪(fǎng)或者向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等措施。如金融機(jī)構(gòu)目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。
4、 客戶(hù)在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過(guò)期了，該怎么辦？
答：應(yīng)及時(shí)更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無(wú)合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
5、如果客戶(hù)所辦理的業(yè)務(wù)部分符合洗錢(qián)特征，金融機(jī)構(gòu)會(huì)拒絕交易嗎？
答：交易符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，并不意味著客戶(hù)就是洗錢(qián)分子，因此金融機(jī)構(gòu)要針對(duì)不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)說(shuō)你沒(méi)有身份證或者使用假名開(kāi)戶(hù)，銀行肯定會(huì)拒絕。不涉及到這一類(lèi)特征的業(yè)務(wù)，比如你的賬戶(hù)資金賬戶(hù)進(jìn)出很頻繁，與你的身份或經(jīng)營(yíng)狀況不符，銀行不會(huì)拒絕辦理業(yè)務(wù)，但會(huì)作為可疑交易上報(bào)。
