販賣毒品、黑社會(huì)性質(zhì)組織、恐怖活動(dòng)、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪活動(dòng)所得，會(huì)通過(guò)“隱蔽”手段妄圖“洗白”。1月11日，在安徽省檢察院、人民銀行合肥中心支行聯(lián)合舉辦的反洗錢工作新聞發(fā)布會(huì)上，通報(bào)了2021年反洗錢六大典型案例。
案例四：范某洗錢案
一、基本案情
被告人范某，無(wú)業(yè)。系廉某某（另案處理）兒子。
（一）上游犯罪
2014年1月至2018年5月，廉某某以高息為誘餌，虛構(gòu)投資酒行、銀行過(guò)橋、投資養(yǎng)老院等生意，向社會(huì)上不特定對(duì)象騙取資金。后廉某某僅將騙取的資金小部分用于投資煙酒經(jīng)營(yíng)，大部分用于歸還先前借款、支付高額利息或個(gè)人消費(fèi)，共計(jì)騙取資金人民幣1.1億余元。2019年10月21日，被告人廉某某被一審法院以集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。廉某某不服上訴，二審裁定維持原判。
（二）洗錢犯罪
2014年以來(lái)，廉某某虛構(gòu)投資生意，以高息利誘騙取社會(huì)不特定人群大量資金，其中部分集資詐騙款存入到其子范某尾號(hào)為6137的建設(shè)銀行卡內(nèi)。該銀行卡為被告人范某于2017年辦理。2018年6月初，廉某某資金鏈斷裂，被害人圍堵討要集資款。因擔(dān)心卡內(nèi)資金被追討，2018年6月10日至27日，范某將尾號(hào)為6137的建設(shè)銀行卡內(nèi)資金在銀行卡、支付寶、基金等賬戶之間多次進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，合計(jì)19.98萬(wàn)元。
2021年2月4日，太和縣人民法院一審判決被告人范某犯洗錢罪，判處其有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金一萬(wàn)元。判決后，范某未提出上訴，判決生效。
二、訴訟過(guò)程
廉某某集資詐騙案由太和縣公安局偵查終結(jié)，移送審查起訴。太和縣人民檢察院在辦理案件過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，部分集資款進(jìn)入廉某某之子范某的銀行卡，遂建議公安機(jī)關(guān)進(jìn)行查證，對(duì)范某銀行卡的實(shí)際使用人及特殊時(shí)段內(nèi)的資金流水等進(jìn)行初查。由于對(duì)范某主觀上是否明知卡內(nèi)資金的來(lái)源、性質(zhì)存在疑問(wèn)，公安機(jī)關(guān)遲遲沒(méi)有立案。2019年1月10日，太和縣檢察院依法對(duì)本案進(jìn)行立案監(jiān)督。2019年4月23日，太和縣公安局對(duì)范某立案?jìng)刹椤?span>
偵查過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)范某提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕。由于偵查重點(diǎn)出現(xiàn)偏差，關(guān)鍵證據(jù)取證不到位，檢察機(jī)關(guān)以事實(shí)不清、證據(jù)不足不批準(zhǔn)逮捕。為確保偵查方向正確、證據(jù)收集全面，太和縣人民檢察院及時(shí)啟動(dòng)提前介入工作機(jī)制，緊扣短缺證據(jù)，深入開(kāi)展引導(dǎo)偵查工作。圍繞犯罪嫌疑人主觀明知，太和縣人民檢察院提出了“以客觀證據(jù)收集為主，客觀印證主觀”的偵查思路，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)取了犯罪嫌疑人范某及其父母、妻子銀行卡、支付寶、基金等賬戶案發(fā)前后的資金流水情況，針對(duì)范某的辯解進(jìn)行了大量的排查工作。期間，太和縣人民檢察院多次會(huì)同太和縣公安局、中國(guó)人民銀行太和支行召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，進(jìn)行案件會(huì)商，共同梳理涉案集資款的去向，確定了洗錢數(shù)額。
范某的兩名辯護(hù)律師提出，范某主觀上不明知其母的犯罪行為，客觀上卡內(nèi)存款部分系合法資金。檢察機(jī)關(guān)緊扣其母資金鏈斷裂并潛逃、范某試探性小額轉(zhuǎn)款、反復(fù)轉(zhuǎn)款等行為時(shí)間節(jié)點(diǎn)，綜合范某對(duì)被害人圍堵討要集資詐騙款的認(rèn)知，案發(fā)前與其家庭合法收入狀況極不相符的長(zhǎng)期巨額消費(fèi)等客觀事實(shí)，認(rèn)定范某主觀明知其銀行卡內(nèi)的資金為集資詐騙款。針對(duì)部分款項(xiàng)系合法收入的辯解，太和縣檢察院主動(dòng)聯(lián)系人民銀行，全面調(diào)取其家庭成員的賬戶信息，對(duì)其合法收入的賬戶資金情況進(jìn)行了一一查證，最終排除了涉案銀行卡內(nèi)存有合法收入的可能。
審查起訴期間，犯罪嫌疑人范某及其辯護(hù)律師轉(zhuǎn)變了認(rèn)罪態(tài)度和辯護(hù)策略，積極要求適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。太和縣人民檢察院堅(jiān)持打擊犯罪與追贓挽損并重，將被告人積極配合追繳贓款作為依法從寬處理的重要情節(jié)。2020年12月11日，犯罪嫌疑人范某主動(dòng)退繳涉案贓款19.98萬(wàn)元。2021年1月5日，犯罪嫌疑人范某在兩名辯護(hù)律師的陪同下簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。2021年2月4日，太和縣法院采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議，一審判決被告人范某犯洗錢罪，判處其有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金一萬(wàn)元。
三、典型意義
1.檢察監(jiān)督持續(xù)發(fā)力，案件辦理善始善終。對(duì)于洗錢案件的辦理，檢察機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮檢察監(jiān)督職能，強(qiáng)化從線索的發(fā)現(xiàn)到成功起訴的審前流程監(jiān)督，確保監(jiān)督成效。檢察機(jī)關(guān)通過(guò)同步審查發(fā)現(xiàn)移交線索后，要及時(shí)跟蹤，保障線索的成案率。對(duì)于公安機(jī)關(guān)怠于偵查、立而不偵等，檢察機(jī)關(guān)要及時(shí)進(jìn)行立案監(jiān)督和偵查監(jiān)督。對(duì)于公安機(jī)關(guān)偵查力度不足，關(guān)鍵證據(jù)取證不到位等情況，檢察機(jī)關(guān)及時(shí)介入引導(dǎo)，圍繞洗錢罪構(gòu)成要件，提出偵查思路，固定關(guān)鍵證據(jù)，確保證據(jù)收集全面客觀。
2. 注重客觀印證主觀，綜合認(rèn)定主觀明知。主觀明知是認(rèn)定洗錢犯罪的關(guān)鍵，需要結(jié)合在案證據(jù)綜合認(rèn)定。對(duì)于主觀明知的認(rèn)定，在犯罪嫌疑人不供述的情況下，要注重客觀證據(jù)的收集，強(qiáng)化客觀印證主觀的證明思路。對(duì)于涉非法集資犯罪的洗錢犯罪，可以綜合以下客觀證據(jù)推定被告人對(duì)接受款項(xiàng)來(lái)源有概括性認(rèn)知：一是綜合偵查機(jī)關(guān)調(diào)取的銀行卡交易流水、支付寶消費(fèi)記錄、被告人近年消費(fèi)習(xí)慣等證明資金賬戶的異常情況，推定接受財(cái)物系犯罪所得；二是結(jié)合被告人與上游犯罪行為人長(zhǎng)期共同生活的特殊關(guān)系，接觸、接受他人犯罪所得及其收益的情況，以及集資詐騙案發(fā)后被害人圍堵家門(mén)、討要欠款等客觀事實(shí)，證明接受財(cái)物來(lái)源于非法集資所得。
3.有效引導(dǎo)認(rèn)罪認(rèn)罰，做好贓款追繳工作。檢察機(jī)關(guān)既要強(qiáng)化打擊洗錢犯罪，也要注重對(duì)贓款贓物的追繳。對(duì)于非法集資類洗錢犯罪，要結(jié)合認(rèn)罪認(rèn)罰工作，將被告人退繳贓款作為認(rèn)罪認(rèn)罰的重要情節(jié)，激勵(lì)被告人積極退繳贓款，協(xié)助追查贓款去向，有效追繳贓款。
【亳州市檢察院】
