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邰某某非法經營POS機洗錢案

★基本案情

邰某某，男，漢族，無業。2014年1月13日因涉嫌非法經營罪被臨沂市公安局刑事拘留，2014年2月19日經羅莊區人民檢察院批準，由河西分局執行逮捕。邰某某自2012年1月至2014年1月通過中介公司盜用或使用12家商戶信息辦理POS機13部。邰某某利用POS機在蘭山區鑫都家園其租住的房屋中采用為他人代辦信用卡、刷卡提現等手段，虛構交易套取現金并收取每萬元50元至80元不等的手續費，從中牟利，涉案價值6000萬元。

★洗錢手段

從其開戶資料及交易明細分析有以下特點：一是進出資金平衡，均為當日進當日或次日出，賬戶基本不留余額，過渡賬戶性質明顯；二是資金來源全部為POS機劃款，然后均通過網銀轉入同一個人賬戶（賬戶名：邰某春，賬號：62220816100003×××××），再由邰某春賬戶通過網銀轉出；三是注冊資金僅為10萬元，資金來源、額度與其交易量、經營性質明顯不符。

★案例評析

這是一起典型的信用卡套現案件。在實際工作中，只要開戶銀行加強監測，信用卡套現非常容易被發現。

                                                                                                          以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》