王某保險洗錢案

★基本案情

2017年7月，某人壽保險股份有限公司上報可疑交易報告，稱王某躉交保費2.65億元，與其身份不符，資金來源不明，涉嫌洗錢。經中國反洗錢監(jiān)測分析中心監(jiān)測，王某及其多個交易對手均具有大量銀證轉賬記錄和證券交易記錄，且王某在2017年曾因操縱市場被中國證券監(jiān)督管理委員會處罰，初步判斷王某及其交易對手合謀操縱證券市場，遂向公安機關進行通報。經證監(jiān)會立案調查，發(fā)現(xiàn)王某向劉某出借資金，劉某利用實際控制的基金專戶操縱6只股票，違法牟利772.21萬元，證監(jiān)會決定沒收其違法所得，并罰款2316.62萬元。

★洗錢手法

短期內躉交多份巨額保險，保費來源為操縱證券市場違法所得。資金交易記錄顯示，王某自2015年12月至2017年6月，在5家保險公司累計投保約3.19億元，超出正常保障需求，其投保行為的實質是轉換違法所得的形式，屬于典型的洗錢行為。

以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》