山東“3·18”特大跨境網絡賭博洗錢案
★基本案情
2014年初，某銀行資金監(jiān)測中發(fā)現，客戶張某某于2013年3月3日在該行開立VIP白金借記卡賬戶后，頻繁發(fā)生資金交易，以網銀交易為主，ATM大額存現為輔，資金有時分散轉入集中轉出，有時集中轉入分散轉出，賬戶余額較少，且ATM存現多發(fā)生在午夜至凌晨時分，存現地點集中在××市區(qū)及××區(qū)。經銀行調取該賬戶于××區(qū)支行ATM存現時的監(jiān)控錄像，發(fā)現部分談話內容涉嫌參與賭博。例如，“你聽我說，你要存上10萬塊錢，別怕麻煩”“私人開的場子”“咱弄個一萬兩萬的，輸了就輸了，咱贏了，贏個大錢”等。該賬戶網銀交易對手存在大量云南省臨滄市鎮(zhèn)康縣開戶的緬甸撣邦果敢籍人員。追蹤該賬戶半年內網銀交易發(fā)現，交易對手共計81人，開立了84個不同賬戶。賬戶資金主要從濟南市、青島市即墨區(qū)向張某某賬戶歸集，然后向福建莆田、云南臨滄市鎮(zhèn)康縣賬戶轉賬，資金有來有往，符合賭博活動有輸有贏的交易特征。其中云南臨滄鎮(zhèn)康縣開戶的8人當中有6名緬甸籍人員，留存地址均為緬甸撣邦果敢縣緬甸老街，通過互聯(lián)網查詢有關緬甸賭博業(yè)信息，發(fā)現云南鎮(zhèn)康縣緊鄰緬甸果敢，且緬甸老街也為緬甸主要賭場所在地。截至2014年3月27日，該賬戶共計發(fā)生交易3296筆，累計金額17850萬元。反洗錢部門通過對可疑交易主體的交易情況和身份信息進行核實后認為，該賬戶有可能涉嫌網絡賭博、洗錢等犯罪活動，隨即向當地公安局移交。公安局以涉嫌洗錢開展立案偵查。通過對張某某銀行賬戶信息研判，來往人員身份進行梳理，并到福建、云南等地提取相關數據，將該團伙的主要架構、運作方式、人員構成進行了初步確認。2014年11月21日16時，濟南市公安局出動300余警力，抓捕、賬戶凍結行動同步進行。公安機關共梳理賬戶交易數據25萬余條，凍結涉案賬戶4224個，涉及全國14個省份，涉案金額600億元，境內參賭人員10000余人。專案組共刑事拘留35人，行政拘留16人，取保候審18人，監(jiān)視居住2人，逮捕11人。2015年3月19日，對其中10名犯罪嫌疑人以“開設賭場罪”向當地人民法院提起訴訟。
★洗錢手段
該站點已經運作三四年，在境外設立實體賭場，通過網絡進行直播和虛擬化演示。通過在各地發(fā)展多級代理團伙，形成了分工明確的龐大跨境賭博網絡。經查明，濟南市代理級團伙9個，各團伙參賭人員從幾十人到一百余人不等，相互之間有交叉作案現象，有多名濟南籍人員長期在云南邊境一帶活動，并負責賭博團伙之間的聯(lián)絡、資金安排等事宜。賭客參與賭博時，直接與代理團伙發(fā)生資金往來，獲取登錄用戶名和密碼，在網絡上進行即時押注，代理團伙再通過邊境地下錢莊將資金匯往境外實體賭場。代理團伙收取賭客1.6%的所謂“洗碼費”作為酬勞。為了逃避打擊，通過借用、收買等方式建立大量的防火墻式賬戶，以圖割裂賭資的收支鏈條，實現犯罪所得的逐級隱蔽沉淀，并且將賭資管理與賭場實際操作指令分離。
★案例評析
這是一起金融機構發(fā)現并上報重點可疑交易查獲的重大案件。金融機構只要重視反洗錢工作，就能發(fā)現犯罪線索，及時打擊洗錢及上游犯罪嫌疑人。
以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
