“云聯(lián)惠”特大非法傳銷洗錢案
★基本案情
廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司于2014年1月6日注冊成立，法定代表人為黃某勇，經(jīng)營范圍為網(wǎng)絡(luò)技術(shù)研究、開發(fā)，商品信息咨詢服務(wù)等。公司基本運營模式為：一是搭建網(wǎng)絡(luò)銷售商城“云聯(lián)商城”，以“消費全返”“消費等于賺錢”等超高額返利誘使他人消費，吸引商家入駐；二是非法吸收存款 ，云聯(lián)惠收取加盟商家每筆消費金額的16%作為傭金，收取消費者會員費（99.9元與999元）不等；三是所謂“消費返還”過程，平臺收取加盟商家傭金、消費者全額消費款會以每天約萬分之五的速率遞減式返還給商家與消費者，直至返還完畢。可見，云聯(lián)惠為實現(xiàn)短期發(fā)展大量會員、非法吸存的目的，其經(jīng)營模式?jīng)]有可持續(xù)性，極易導(dǎo)致資金鏈斷裂。此外，以賺取返現(xiàn)積分的招攬方式發(fā)展會員，屬于典型的非法傳銷行為。
2017年9月，廣州警方正式對“云聯(lián)惠”立案調(diào)查。2018年5月8日，在公安部的統(tǒng)一指揮下，廣州警方出動大批警力展開收網(wǎng)行動，抓獲公司負(fù)責(zé)人黃某勇在內(nèi)的多名犯罪嫌疑人，正式宣告“云聯(lián)惠”非法傳銷案的成功告破。
★反洗錢部門主要工作
（1）積極開展資金監(jiān)測，及時移送可疑線索。2017 年以來，反洗錢部門陸續(xù)收到涉及“云聯(lián)惠”公司的可疑交易報告，經(jīng)認(rèn)真研判，認(rèn)為該公司存在重大可疑，先后向廣州市公安局經(jīng)偵部門移送6份可疑交易報告。同時，就該案件多次與公安部門開展情報會商，全力協(xié)助警方厘清案情，鎖定關(guān)鍵人員和賬戶。
（2）主動進行全面摸查，準(zhǔn)確掌握涉案資金交易信息。2017年9月，廣州市公安局經(jīng)偵支隊致函反洗錢部門請求協(xié)查。反洗錢部門配合警方對犯罪團伙的組織架構(gòu)、資金運作進行了重點分析，最終鎖定920個涉案賬戶。通過對賬戶的深入分析，對其中涉及資金額較大、變動較快的95個賬戶資金進行重點關(guān)注，并指導(dǎo)轄內(nèi)17家銀行實時監(jiān)控涉案賬戶資金變化及流向，對涉案賬戶實施精準(zhǔn)監(jiān)測。此外，在資金監(jiān)測過程中，分析甄別出大量未被警方掌握的理財、信托和基金產(chǎn)品等涉案金融資產(chǎn)，金額合計44.57億元，實現(xiàn)了對涉案資金的監(jiān)控全覆蓋，確保了打擊成效。
（3）高效協(xié)助警方開展賬戶凍結(jié)，維護轄區(qū)金融穩(wěn)定。為防止涉案資金出逃，5月8日行動當(dāng)天，反洗錢部門組織轄內(nèi)20家商業(yè)銀行，對警方凍結(jié)通知書所列的65家單位及個人的215個賬戶進行凍結(jié)，成功協(xié)助凍結(jié)涉案資金超過170億元，為“云聯(lián)惠”資產(chǎn)后續(xù)處置工作創(chuàng)造了有利條件。
★案例評析
（1）持續(xù)強化機構(gòu)監(jiān)測力度，提升反洗錢情報價值。近年來，反洗錢部門認(rèn)真貫徹落實反洗錢工作要求，要求轄內(nèi)義務(wù)機構(gòu)完善可疑交易監(jiān)測模型，提升反洗錢監(jiān)測預(yù)警能力，先后下發(fā)多份針對涉眾犯罪的洗錢風(fēng)險提示，督導(dǎo)轄內(nèi)義務(wù)機構(gòu)重點加強對非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪的監(jiān)測分析力度，為特大傳銷案件的破獲打下了堅實基礎(chǔ)。
（2）搭建銀警協(xié)作機制，暢通跨部門交流渠道。為確保金融機構(gòu)高效開展查詢工作，及時、準(zhǔn)確地向經(jīng)偵部門反饋數(shù)據(jù)信息，反洗錢部門搭建銀警緊密協(xié)作機制，通過與金融機構(gòu)、經(jīng)偵部門充分協(xié)商，確定了以固定日期反饋為主，靈活反饋為輔的聯(lián)系機制，理順了各方信息交流方式與方法，暢通了情報信息交流渠道。同時，開展多次情報會商會議，及時將反洗錢部門掌握的線索與辦案部門的情報進行對碰分析，共同研究洗錢活動的規(guī)律及變化趨勢，制訂下一步行動方案，為實施精準(zhǔn)打擊指明方向。
（3）高度重視保密工作，嚴(yán)防涉案信息泄露。由于涉案資金巨大，涉及投資人眾多，地域廣泛，受到社會和媒體的廣泛關(guān)注，為保證案件偵辦的有序推進，反洗錢部門高度重視保密工作，提示金融機構(gòu)嚴(yán)格控制協(xié)查信息知悉范圍，嚴(yán)防信息泄露，有力抵御了涉案資金外逃風(fēng)險，確保案件打擊成效。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
