海南“1·29”特大地下錢莊洗錢案
★基本案情
2011年11月，海南“1·29”特大地下錢莊非法經營案在海南省海口市秀英區人民法院公開開庭審理。這起案件涉案金額727億元，資金來自全國29個省市2000多家公司，最終被轉移到了4400多個個人賬戶，犯罪團伙從中獲利3200萬元。
2009年1月29日，某商業銀行向公安部門提供線索，發現有幾家公司發生大額資金交易，金額動輒千萬元，且交易頻繁，十分可疑。經過一段時間的觀察，警方發現這些賬戶的公司背景和交易情況異常，公司法人身份都是農村進城務工人員，他們來自國內十幾個省份。警方通過調查，找到了曹某( 法人代表) 本人，曹某講他和海南沒有關系，也沒在海南注冊過公司，他到廣東深圳打過工，然后身份證丟失，警方把銀行提供的身份證復印件給他看，他承認信息資料是他的，照片不是他，那就證明嫌疑人用自己的照片把他的照片換掉了，以曹某的名字偽造了一個身份證，又用這個身份證注冊了多家公司并開通網銀。同時，銀行內部有員工透露，有個廣東人來銀行詢問過那個賬戶的情況。兩個月后，當這個廣東人再次出現在銀行時，海南警方跟蹤到嫌疑人下榻的酒店。在這里，偵查人員利用兩天時間調閱了3個月以來嫌疑人入住酒店的信息和監控錄像，并對酒店服務人員進行詢問，發現這名嫌疑人的真實身份是劉某，男，漢族，廣東省普寧市人。
在調查過程中，另一名姓謝的廣東普寧人也引起了警方的注意。經過警方多項技術手段鑒定，姓謝的男子就是那個假“曹某”。就這樣，兩名主要嫌疑人劉某、謝某偉被鎖定，并被列為重點偵查對象開展偵查。隨著偵查的進一步展開，其余幾名犯罪嫌疑人相繼進入警方的視野。2010年11月12日，已被監控的犯罪嫌疑人劉某準備從深圳出境，被警方當場抓獲。另外兩名犯罪嫌疑人許某程和謝某鑫也在其租住地落網。經過初審，3名犯罪嫌疑人對其非法辦理資金支付結算業務的事實均予供認。
★案例評析
劉某等犯罪嫌疑人自2008年8月開始，利用深圳市一家投資公司為掩護，使用在深圳市購買的20張身份證，先后在三亞、海口分別注冊10家工具公司，隨后在海南某商業銀行開立公司賬戶、開通網銀。同時，在深圳設立“業務聯系人”。“業務聯系人”接到業務后，隨即將“客戶”對公賬戶中的資金轉入海南事先注冊好的對公賬戶中，再通過網銀將海南對公賬戶資金轉入個人賬戶，最后轉入“客戶”指定的賬戶中。在轉錢過程中，犯罪嫌疑人通過扣留或讓客戶另存其他賬戶的方式，收取手續費。這是一個典型的非法結算型地下錢莊的案例，其轉賬活動極為復雜。
以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
