張某洗錢案
——開(kāi)展“一案雙查”，自行偵查深挖洗錢犯罪線索
一、基本案情
被告人張某，原系江蘇某機(jī)關(guān)工作人員。
（一）上游犯罪
2007年至2012年間，被告人張某的前夫陳某（另案處理）以個(gè)人或者徐州泰某投資管理有限公司等單位的名義，以投資生產(chǎn)蓄電池、硅導(dǎo)體等需要大量資金為由，通過(guò)虛構(gòu)專利產(chǎn)品、夸大生產(chǎn)規(guī)模和效益等手段，在南京、徐州地區(qū)向社會(huì)公眾非法集資人民幣10億余元，造成集資參與人損失7億余元。陳某因犯集資詐騙罪被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
（二）洗錢犯罪
2007年至2012年間，被告人張某明知陳某從事非法集資活動(dòng)，先后開(kāi)立6個(gè)銀行賬戶，提供給陳某使用，共接收陳某從其個(gè)人及其實(shí)際控制的親友銀行賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款6.6億余元。張某前往銀行柜臺(tái)將其中的67萬(wàn)余元轉(zhuǎn)賬至陳某控制的其他銀行賬戶，1156萬(wàn)元以開(kāi)具本票的方式支取并匯入陳某控制的其他銀行賬戶、取現(xiàn)給陳某或者用于購(gòu)物付款；張某還將網(wǎng)銀U盾提供給陳某，由陳某及其公司會(huì)計(jì)將其余6.5億余元使用U盾陸續(xù)轉(zhuǎn)出。另外，2009年3月至2011年8月間，張某將工資卡賬戶提供給陳某，接受陳某轉(zhuǎn)入的非法集資款共計(jì)307萬(wàn)元，張某將轉(zhuǎn)入資金與工資混用，用于消費(fèi)、信用卡還款、取現(xiàn)等。
二、訴訟過(guò)程
在陳某集資詐騙案審查起訴過(guò)程中，集資參與人返還投資款訴求強(qiáng)烈。經(jīng)兩次退回補(bǔ)充偵查，仍有部分集資詐騙資金去向不明，南京市人民檢察院決定自行偵查，并依法向中國(guó)人民銀行南京分行調(diào)取證據(jù)。中國(guó)人民銀行南京分行通過(guò)監(jiān)測(cè)分析相關(guān)人員銀行賬戶交易情況，發(fā)現(xiàn)陳某本人及關(guān)聯(lián)賬戶巨額資金流入其前妻張某賬戶。經(jīng)傳訊，張某辯稱其名下銀行卡由陳某開(kāi)立并實(shí)際使用，且已與陳某離婚多年，對(duì)陳某非法集資并不知情。針對(duì)張某辯解，檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步調(diào)取相關(guān)證據(jù)：一是調(diào)取銀行卡開(kāi)戶申請(qǐng)、本票申請(qǐng)書(shū)、轉(zhuǎn)賬憑證等書(shū)證，并委托檢察技術(shù)部門對(duì)簽名進(jìn)行筆跡鑒定，確認(rèn)簽名系張某書(shū)寫，證明全部涉案銀行卡、本票以及柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬均為張某本人前往銀行辦理。二是詢問(wèn)陳某親屬、公司工作人員證實(shí)，張某與陳某離婚不離家，仍然以夫妻名義共同生活、對(duì)外交往，公司員工曾告知張某協(xié)助陳某吸儲(chǔ)的工作職責(zé)，張某曾向公司負(fù)責(zé)集資的員工表示將及時(shí)歸還借款。上述證據(jù)證明張某應(yīng)當(dāng)知道陳某從事非法集資活動(dòng)。檢察機(jī)關(guān)自行偵查查明了陳某非法集資款的部分去向，同時(shí)發(fā)現(xiàn)張某明知陳某匯入其銀行賬戶的資金來(lái)源于非法集資犯罪，仍然提供資金賬戶，協(xié)助將非法集資款轉(zhuǎn)換為金融票證，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，涉嫌洗錢罪。
南京市人民檢察院依法對(duì)陳某以集資詐騙罪提起公訴后，將張某涉嫌洗錢罪的線索和證據(jù)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。南京市公安局鼓樓分局?jīng)立案?jìng)刹?，?span>2016年3月21日對(duì)張某以涉嫌洗錢罪移送起訴。2016年9月26日，南京市鼓樓區(qū)人民檢察院以洗錢罪對(duì)張某提起公訴。2017年8月9日，南京市鼓樓區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定張某犯洗錢罪，判處有期徒刑七年，并處罰金4000萬(wàn)元。宣判后，張某提出上訴。2017年12月25日，南京市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
三、典型意義
1.檢察機(jī)關(guān)對(duì)需要補(bǔ)充偵查的案件，可以退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，也可以自行偵查。特別是對(duì)經(jīng)退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)未按補(bǔ)充偵查要求補(bǔ)充收集證據(jù)，關(guān)鍵證據(jù)存在滅失風(fēng)險(xiǎn)，需要及時(shí)收集固定，偵查活動(dòng)可能存在違法情形的，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法自行偵查，并將自行偵查的結(jié)果向公安機(jī)關(guān)通報(bào)，對(duì)偵查人員怠于偵查的情況提出糾正意見(jiàn)。
2.檢察機(jī)關(guān)對(duì)洗錢罪上游犯罪開(kāi)展自行偵查的，應(yīng)當(dāng)同步審查是否涉嫌洗錢犯罪。在自行偵查、同步審查時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意全面收集、審查上游犯罪所得及收益的去向相關(guān)證據(jù)，如資金轉(zhuǎn)賬、交易記錄等。發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)將犯罪線索和收集的證據(jù)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，并做好跟蹤監(jiān)督工作，依法懲治洗錢犯罪。
3.有效運(yùn)用自行偵查追繳違法所得，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。非法集資案件中，犯罪分子往往通過(guò)各種違法手段轉(zhuǎn)移非法集資款，集資參與人損失慘重。以追蹤資金為導(dǎo)向，嚴(yán)懲轉(zhuǎn)移非法集資款的洗錢犯罪，有利于及時(shí)查清資金去向，有效截?cái)噘Y金轉(zhuǎn)移鏈條，提高追繳犯罪所得的效率效果。在依法查辦陳某集資詐騙案過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)主動(dòng)作為，依法自行偵查、立案監(jiān)督、追訴張某洗錢罪，會(huì)同公安機(jī)關(guān)及時(shí)查清、查封涉案資產(chǎn)，追繳犯罪所得，返還集資參與人，有力維護(hù)了人民群眾合法權(quán)益。
