【案情簡介】
喜歡理財?shù)闹芘拷?jīng)人推薦，購買了某網(wǎng)站的理財產(chǎn)品，當遇到操作問題時，其通過網(wǎng)絡搜索該公司的客服電話進行咨詢，但不料搜索到的客服電話正是不法分子所留下的假客服電話。當假客服在得知周女士的賬號以及16萬元賬戶余額后，對周女士謊稱，其賬號已被“保護性凍結(jié)”，讓其轉(zhuǎn)賬到指定的“安全賬戶”。而當周女士將賬戶中16萬元轉(zhuǎn)入所謂“安全賬戶”中后，騙子隨即將錢轉(zhuǎn)入異地賬戶，并分多筆從ATM取現(xiàn)，完成洗錢。業(yè)內(nèi)人士分析，不法分子正是利用網(wǎng)絡信息真假難辨的特點，對周女士實施了詐騙。
除此之外，曾紅極一時的比特幣交易也成為不法分子洗錢的新渠道。國內(nèi)某比特幣交易平臺自上線以來，通過高額的投資回報為誘餌吸引4000多名會員加入，受害人喬某也受到10倍杠桿高額回報的誘惑，通過第三方支付機構(gòu)向該交易平臺賬戶充值9萬元，用以買賣比特幣。然而某一天，當喬某像往常一樣查看賬戶收益時，卻發(fā)現(xiàn)該交易平臺無法正常訪問，賬戶內(nèi)資金無法轉(zhuǎn)出。后經(jīng)公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該交易平臺的管理者劉某、金某、黃某將會員的錢通過多張銀行卡轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，購買房產(chǎn)、店面，并用于消費、賭博等，構(gòu)成洗錢犯罪。
當下，互聯(lián)網(wǎng)理財已成為投資者理財?shù)闹匾绞剑欢W(wǎng)上理財平臺及產(chǎn)品魚龍混雜，少數(shù)平臺甚至成為不法分子洗錢的新渠道。因此，投資者在享受互聯(lián)網(wǎng)理財便利的同時，更要注重理財?shù)陌踩院秃戏ㄐ裕诒Ｕ腺Y產(chǎn)安全的前提下獲得理財收益。
【溫馨提醒】
關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)投資者如何防范洗錢風險的問題，目前網(wǎng)絡理財平臺魚龍混雜、監(jiān)管不足，建議投資者首選受監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管、運作規(guī)范的金融平臺。對于網(wǎng)絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對于網(wǎng)絡信息要時刻警惕，不可因貪占便宜而落入騙局。
